배당성장 포트폴리오 소개 - 1T 버전

안녕하세요. 1T 입니다.

오늘은 배당성장 포트폴리오를 소개해드리려고 합니다.  

 

배당성장주의 힘에 대해서는 제러미 시겔 교수님의 '투자의 미래' 라는 책을 통해 확실하게 느낄 수 있었고, 종목은 ETF.com 및 각종 유투브 및 블로그를 통해서 선정하였습니다. 

당장은 현금 흐름이 중요하지 않기 때문에 종목간의 비율은 임의로 설정했으며, 아래 종목들 중 QYLD 는 이번 하락장에서 방어가 안되는 모습을 보여줬기 때문에 배당금으로 손해를 어느정도 만회하면서 비중 축소 및 영구제명을 시킬 예정입니다. 

 

Ticker	Name	보유량	총가치	목표비율
SPHD	Invesco S&P 500 High Div Low Volatility ETF	149	$6,617.09	30.0%
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	85	$6,521.20	30.0%
JEPI	JPMorgan Equity Premium Income ETF	94	$5,223.58	20.0%
O	Realty Income Corp	70	$4,389.70	20.0%
QYLD	Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF	200	$3,270.00	0.0%

 

아래는 배당성장주의 매력을 보여드리기 위해서 백테스트를 돌린 결과입니다. 

Portfolio 1 은 SCHD 를, Portfolio 2 는 SPHD 를 2013년 부터 2022년 까지 10년동안 매달 $1,000 씩 샀을때의 수익률 입니다. (초기 자금 $1,000 반영, 배당금 재투자 기준)

SCHD의 경우 TWRR/MWRR 이 각각 14.25%/13.71% 로 최종 가치는 $260,197 입니다.

SPHD의 경우 TWRR/MWRR 이 각각 10.69%/8.73% 로 최종 가치는 $201,917 입니다. 

투자 원금이 $121,000 인 점을 보면 SCHD 는 원금 대비 2배 이상, SPHD 는 원금 대비 약 1.7배 정도로 불어난 것을 확인할 수 있습니다. 

 

Worst year 에도 SCHD 는 -5.6%, SPHD 는 -10.4% 로 폭락은 보여주지 않았습니다. (2013년 이후의 데이터만으로 진행된 백테스트로, 닷컴버블이나 리먼사태때의 결과는 알 수 없지만 두 ETF의 종목 선정 기준을 보면 왠만한 경우에는 잘 방어할 것으로 기대됩니다.)

 

SCHD 또는 SPHD 를 적립식으로 투자했을 때의 수익 백테스트

 

특이한점은 MDD가 현재진행형이 아니라 2020년 코로나 초기때라는 점입니다. 어제 공유드린 올웨더 소개 글에서도 알 수 있듯이, 2022년 하락장이 사실 코로나보다 더 심하고 길게 가고 있고 올웨더는 MDD를 현재진행으로 맞고 있는데 SCHD 와 SPHD 는 2022년의 하락장은 나름 잘 방어하고 있는것으로 보입니다. (2021년 폭등장에서 덜 오른 이유도 있긴 합니다.)

 

단일종목 적립 투자가 이렇게 아름다울 수 있을까요?

 

끝으로 SCHD 와 SPHD 단일종목을 적립 투자했을 때의 아름다운 포트 성장 곡선을 보면서 마무리 하도록 하겠습니다. 

이제부터는 매달 배당성장주 추가매수 내역 및 배당금 현황을 정리하여 공유해드리도록 하겠습니다.