1T 개인연금 포트폴리오 2023년 1월 현황

 

안녕하세요. 1T 입니다.

오늘은 2023년 1월 개인연금 포트폴리오 현황 공유 드리겠습니다. 

 

 

🔻연금저축 계좌 현황

종목명	12월			1월			비율
	보유량	종가	보유액	보유량	종가	보유액	현황	목표	괴리
KODEX 미국S&P500TR	796	₩10,715	₩8,529,140	796	₩11,045	₩8,791,820	36.1%	35.0%	-1.1%
KODEX 미국나스닥100TR	982	₩8,970	₩8,808,540	982	₩9,675	₩9,500,850	38.3%	35.0%	-3.3%
SOL 미국배당다우존스	653	₩9,420	₩6,151,260	653	₩9,210	₩6,014,130	25.6%	30.0%	4.4%
Total	₩23,488,940			₩24,306,800

1월에도 연금저축 계좌의 매수/매도 이력은 없습니다. 복직을 해야 연금저축 계좌에 현금이 생기고 매매도 활발하게 할텐데, 당분간은 이상태로 쭉 갈 것 같습니다. 미국장의 1월 반등에 힘입어 전체 포트 가치는 100만 원 가까이 상승하였습니다. 

 

🔻 IRP 계좌 현황

종목명	12월			1월			비율
	보유량	종가	보유액	보유량	종가	보유액	현황	목표	괴리
TIGER 미국S&P500	88	₩12,035	₩1,059,080	96	₩12,395	₩1,189,920	23.3%	25.0%	1.7%
TIGER 미국나스닥100	11	₩60,800	₩668,800	18	₩65,490	₩1,178,820	15.1%	25.0%	9.9%
SOL 미국배당다우존스	209	₩9,420	₩1,968,780	219	₩9,210	₩2,016,990	42.6%	20.0%	-22.6%
키움키워드림TDF2045	-	-	₩898,909	-	-	₩945,146	19.0%	30.0%	11.0%
Total	₩4,595,569			₩5,330,876

IRP 계좌에서는 S&P500, 나스닥100, SOL 미국배당다우존스 종목을 모두 조금씩 추가 매수하였습니다. 

 

 

	현재가치	예수금	총금액	연금납입액	수익률
연금저축	₩24,932,035	₩1,135,266	₩26,067,301	₩30,168,028	-13.59%
IRP	₩5,422,991	₩2,189,682	₩7,612,673	₩8,000,000	-4.84%

1월 반등에 힘입어 두 계좌 모두 손실을 많이 복구하였습니다. 연금저축은 -20% 가까이 손실을 보고 있었지만 -14% 정도로, IRP 계좌는 -5% 이내로 손실율이 낮아지고 있습니다. 

 

 

년도	연금저축 납입액	IRP 납입액	세금혜택
			연금저축	IRP
Total	₩9,842,680	₩8,000,000	₩792,000	₩1,056,000
2021	₩6,158,760	₩4,000,000	₩396,000	₩528,000
2022	₩3,683,920	₩4,000,000	₩396,000	₩528,000
2023	₩0	₩0	₩0	₩0

지난 달 말에 200만 원을 추가 납입하며 2021년, 2022년 연속으로 세액공제 한도를 꽉 채웠습니다. 2년간 총 받은 세액공제 혜택은 총 184만 원 입니다. 올해부터는 개인연금 600만 원, IRP 300만 원을 납입해야 세액 공제 한도에 딱 맞게 입금하는 것이니 주의하세요.