1T 개인연금 포트폴리오 2023년 2월 현황

 

안녕하세요. 1T 입니다.

2023년 2월 개인연금 포트폴리오 현황 공유 드립니다. 

 

 

🔻 연금저축 계좌 현황

종목명	1월			2월			비율
	보유량	종가	보유액	보유량	종가	보유액	현황	목표	괴리
KODEX 미국S&P500TR	796	₩11,045	₩8,791,820	796	₩11,795	₩9,388,820	36.1%	35.0%	-1.1%
KODEX 미국나스닥100TR	982	₩9,675	₩9,500,850	982	₩10,560	₩10,369,920	38.3%	35.0%	-3.3%
SOL 미국배당다우존스	653	₩9,210	₩6,014,130	653	₩9,720	₩6,347,160	25.6%	30.0%	4.4%
Total	₩24,306,800			₩26,105,900

 

2월 연금저축 계좌의 매수/매도 이력은 없습니다. 2월에도 미국 지수 추종 국내 ETF 들의 가격이 상승세를 지속하며 포트 가치는 180만 원 가까이 상승하였습니다. 

 

 

🔻 IRP 계좌 현황

종목명	1월			2월			비율
	보유량	종가	보유액	보유량	종가	보유액	현황	목표	괴리
TIGER 미국S&P500	96	₩12,395	₩1,189,920	96	₩13,215	₩1,268,640	23.3%	25.0%	1.7%
TIGER 미국나스닥100	18	₩65,490	₩1,178,820	18	₩71,485	₩1,286,730	15.1%	25.0%	9.9%
SOL 미국배당다우존스	219	₩9,210	₩2,016,990	219	₩9,720	₩2,128,680	42.6%	20.0%	-22.6%
키움키워드림TDF2045	-	-	₩945,146	-	-	₩945,994	19.0%	30.0%	11.0%
Total	₩5,330,876			₩5,630,044

 

IRP 계좌도 매수는 하지 않았지만 가격 상승으로 포트 가치가 30만 원 정도 상승하였습니다. 

 

 

	현재가치	예수금	총금액	연금납입액	수익률
연금저축	₩26,105,900	₩1,154,733	₩27,260,633	₩30,168,028	-9.64%
IRP	₩5,630,044	₩2,189,682	₩7,819,726	₩8,000,000	-2.25%

 

두 계좌 모두 손실이 한자리수로 내려왔습니다. 역시 주가 하락이 클 때는 현금 비율이 높은 쪽이 손실 방어가 더 잘 되네요. IRP 는 휴직중에도 계속해서 납입예정이라, 3월부터는 조금씩 추가 매수를 하려고 합니다. 

 

 

년도	연금저축 납입액	IRP 납입액	세금혜택
			연금저축	IRP
Total	₩9,842,680	₩8,000,000	₩792,000	₩1,056,000
2021	₩6,158,760	₩4,000,000	₩396,000	₩528,000
2022	₩3,683,920	₩4,000,000	₩396,000	₩528,000
2023	₩0	₩0	₩0	₩0

 

당장 여유자금은 직투 계좌에서 운용중이라 2023년 현재 연금저축 및 IRP 계좌에 납입한 금액은 0원 입니다. 연금저축 계좌에는 올 하반기 복직 후 부터 납입을, IRP 계좌에는 상황에 따라 300만 원 납입을 (올해부터 변경된 세액공제 한도 참고) 진행할 예정입니다.