SCHD 적립식 투자 수익률은? (미국 배당성장 ETF)

안녕하세요, 1T (일테라) 입니다. 

오늘은 미국 배당투자를 하시는 분들 사이에서는 가장 인기있는 ETF 중 하나인 SCHD 에 대해 살펴보고, 적립식 투자시 수익률이 어느정도 되는지 확인해보도록 하겠습니다. 

 

SCHD 의 풀네임은 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 로, 찰스 슈왑에서 서비스중인 대표적인 배당 ETF 입니다. ETF.com 에서 A등급, 87점으로 굉장히 높은 점수를 받고 있는 ETF 입니다. 

 

SCHD 편입종목 선정기준
- 시가총액가중방식
- 10년이상 배당 지급 기업
- 부채 대비 현금흐름, ROE, 배당율, 배당성장률 기준 자체 스크리닝
- REIT 섹터 제외
- 개별주는 총 포트폴리오의 4% 이내, 개별 섹터는 25% 이내로 조절

 

2022년 12월 기준 SCHD Top 10 Sectors

 

2022년 12월 기준 SCHD Top 10 종목

현재 기준으로 SCHD 의 Top 10 섹터 및 Top 10 종목은 위와 같습니다. 

배당 지급 및 배당 성장률 등을 기준으로 하고 있어서 그런지 Finance 및 소비재 비중이 높은 편입니다. 

Top10 종목 역시 배당으로 유명한 기업들 및 소비재 기업들이 다수 포함되어 있고, 비중이 4% 넘는 종목들은 분기별로 rebalancing 할 때 다시 조절될 것으로 예상됩니다. 

 

그럼 SCHD 에 적립식으로 투자하는 경우 수익률 및 배당금 증가는 어떻게 되는지 확인해 보도록 하겠습니다. 

 

 

Case) 초기 자본 $10,000, 매월 $100 적립식으로 투자 (2012.01~2022.11)

 

SPY (S&P500 ETF) 와 비교해보면, SCHD 는, 11년 동안 복리 13% 이상, 최악의 해에도 -5% 라는 우수한 성과를 보여주는것을 확인할 수 있습니다. 최종 금액은 $72,549 로, 투자금이 $23,100 인 것을 생각해보면 약 5만 달러 정도의 수익을 낸 것입니다. SPY 와 최종 금액차이는 $5,000 으로, 크다면 크고 적다면 적은 금액인데요, 아래 배당금을 보시면 SCHD 의 추가적인 장점을 확인하실 수 있습니다. 

 

배당금 역시 매년 성장하고 있는데요, 2021년 기준으로 연 배당금이 $1,919 로 연간 투자금보다 배당금이 더 많이 나오는 수준입니다. (2022년에 배당금이 줄어든 것 처럼 보이는 것은 백테스트를 11월 까지만 했기 때문으로, 12월 배당금을 포함시키면 2021년 보다 증가할 것으로 보입니다)

 

결론적으로 SCHD 는 S&P500 지수보다 안정적으로, 13% 이상의 복리 수익 및 높은 배당금을 노려볼 수 있는 종목으로, 직접 종목을 선별하거나 주기적으로 검토하는 것이 귀찮은 저같은 분들께는 추천드릴만한 종목입니다. 저도 작년부터 주기적으로 SCHD 를 적립식 투자 중으로 지금까지 85주 정도 모았는데요, 언젠가 제 은퇴 생활의 든든한 버팀목이 될 수 있도록 계속 모아가보려고 합니다.