QQQ 적립식 투자 수익률은? (나스닥 100 ETF)

 

안녕하세요. 1T 입니다. 

오늘은 가장 대표적인 나스닥 ETF 라고 할 수 있는 QQQ 에 대해 살펴보고, 적립식 투자시 수익률이 어느정도 되는지 확인해보도록 하겠습니다. 

 

QQQ 는 Invesco 에서 서비스중인 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF 입니다. 풀네임은 Invesco QQQ Trust 입니다. ETF.com 에서 A 등급, 60점을 기록하고 있습니다. 편입 종목은 나스닥 상위 100개 기업이며, 시총 가중 방식이기 때문에 나스닥 100 지수를 그대로 따른다고 보시면 됩니다. 

 

 

QQQ Top10 Sectors & Holdings

 

Top 10 sector 는 역시 기술주 비중이 60% 이상으로 매우 높은 것을 알 수 있습니다. 그 외의 retail, health, consumer 쪽도 전통 산업 보다는 스타트업 위주일 것으로 추정됩니다. 상위 보유종목들은 MS, Apple, Amazon, NVIDIA, Tesla 순으로 포진되어 있습니다. 

 

 

QQQ 년도별 수익률

 

QQQ 에 투자하는 경우는 10년 누적 수익률 기준, 최악의 10년 (2000~2009) 과 최고의 10년 (2012~2021) 으로 나눠서 살펴보겠습니다. 

 

Case1. QQQ 최악의 10년 (2000~2009), 초기자본 $10,000, 매월 $1,000 적립식으로 투자

 

 

Portfolio 1 이 QQQ 에 투자했을 때이며, 대조군으로 SPY 를 같이 계산해보았습니다. 2000~2009 년은 닷컴버블과 리먼사태를 투자 시작과 끝에 얻어맞는 형상이라 TWRR 기준으로는 둘다 마이너스가 나왔습니다. 원금을 까먹은 것은 아니지만 인플레이션보다 못한 투자가 되었다고 보시면 됩니다. 추가로, MDD 는 무려 -80% 입니다. 

 

 

QQQ 년도별 배당금

 

나스닥 기업들은 배당을 많이 주는 편이 아니라서 투자 10년차가 되었지만 년간 배당금은 700달러 수준입니다. 

 

 

 

Case2. QQQ 최고의 10년 (2012~2021), 초기자본 $10,000, 매월 $1,000 적립식으로 투자

 

 

코로나 버블을 제대로 누리는 2012~2021년에 QQQ 에 투자한 경우, TWRR 기준 22.88% 라는 놀라운 연평균수익률을 보여주고 있습니다. 최종 자산가치 기준으로 SPY 에 투자한 것보다 $170,000 의 초과수익을 달성했네요. 이 기간에는 MDD 도 -17% 수준으로 나쁘지 않습니다. 

 

 

 

최근에는 애플을 포함한 나스닥 우량 기업들도 배당을 늘려가고 있기 때문에, 2012~2021년에 투자한 경우 10년차 연간 배당금은 2000달러 이상입니다. 

 

 

 

 

타이밍에 따라 All or nothing?

 

 

NASDAQ 100 지수를 추종하는 QQQ 에 적립식으로 투자하는 경우에 대한 수익률을 살펴보았는데요, 시기에 따라 TWRR 기준 마이너스 수익률이 나오기도 하고, 연평균 20% 이상이라는 놀라운 수익률이 나오기도 했습니다. 코로나 버블 시기에는 QQQ 의 놀라운 수익률을 보고 QQQ 의 레버리지 상품인 QLD (2배) 나 TQQQ (3배) 에 투자하시는 분들이 많았는데, QQQ의 최악의 시기도 참고하셔서 현명한 투자를 진행하셨으면 합니다.