S&P500 적립식 투자 수익률은? (S&P500 ETF)

안녕하세요. 1T 입니다.

오늘은 미국 3대 지수 중 하나인 S&P500 지수 관련 ETF 들을 살펴보고, 적립식 투자시 수익률이 어느정도 되는지 확인해보도록 하겠습니다.

 

미국 주식에 투자하지 않더라도 S&P500 이라는 지수에 대해서는 한번쯤 들어보셨을 것입니다. S&P500 은 미국의 신용평가회사 스탠더드 앤드 푸어스(Standard & Poor's)에서 개발한 미국의 주가지수로, 다우지수, 나스닥 지수와 함께 미국 증시의 3개 주가지수로 불립니다. 다른 지수들에 비해서 미국 주식 시장 전체를 잘 대변한다는 특징도 가지고 있습니다. (편입 종목수가 많고 시총 가중 방식이라)

 

90% 는 S&P500 지수에, 10% 는 채권에 투자하라

-워렌 버핏 유언 (예정)

 

 

워렌 버핏을 포함한 투자의 대가들이 항상 칭송하는 S&P500 지수에 투자한다면 복잡한 계산을 하지 않고도 월스트리트의 투자 전문가 대부분을 이길 수 있습니다. (자금 규모별 투자전략 추천 1편 참고)

 

일반인도 투자전문가를 이길 수 있는 선택, S&P500

 

 

S&P500 지수에 투자할 수 있는 ETF 들은 굉장히 많습니다. 그 중 가장 유명한 것들만 살펴보면 아래의 4가지 입니다. 수수료가 약간 비싸더라도 역사가 길고 운용자금 (AUM) 이 가장 큰 ETF 에 투자하겠다고 하면 SPY 를, 운용자금이 조금 적더라도 수수료가 싼 ETF 에 투자하고 싶다면 VOO, IVV, SPLG 를 기호에 따라 고르시면 됩니다. 

 

 

	SPY	VOO	IVV	SPLG
운용사	State Streat	Vanguard	Blackrock	State Streat
AUM	$ 379.11B	$ 282.26B	$ 310.04B	$ 16.18B
Expense Ratio	0.09	0.03%	0.03%	0.03%

 

SPY Top 10 Sectors & Holdings

 

구성 섹터와 종목들을 살펴보면 S&P500 지수의 시총 상위 섹터/종목들이 포진해 있음을 알 수 있습니다. 대형 기술주들이 많이 빠지긴 했지만 여전히 상위권을 차지하고 있습니다. 

 

그럼 VOO 에 적립식으로 투자하는 경우 수익률 및 배당금 증가는 어떻게 되는지 확인해보도록 하겠습니다. 

 

 

Case) 초기 자본 $10,000, 매월 $1,000 적립식으로 투자 (2013.01~2022.12)

 

 

Portfolio 1 이 VOO 에 투자했을 때이며, 대조군으로 SPY 를 같이 계산해보았습니다. 수익률 및 MDD 가 0.0X % 차이를 보이며 사실상 동일한 성적을 보여주고 있습니다. 10년간 평균 TWRR 12% 이상으로 역시 우수한 성적을 보여주고 있습니다. 

 

원금 $130,000 대비 최종 가치는 $300,000 수준으로, $170,000 달러의 수익이 발생하였습니다. 

 

 

미국 기업들은 주주친화적 성향이 강하기 때문에, 배당주가 아닌 대표 지수에 투자했음에도 무시하지 못할 배당금을 받을 수 있습니다. 10년차에는 배당금이 거의 5천 달러에 육박하는 것을 확인할 수 있습니다. (VOO 는 분기배당이니 분기마다 백만원이 넘는 보너스를 받는 기분을 느낄 수 있겠네요.)

 

S&P500 지수를 추종하는 ETF 에 투자하는 것은 복잡한 생각이나 계산 없이 꾸준하게 높은 수익률을 올릴 수 있는 방법입니다. (역사와 투자 대가들이 수차례 증명) 

 

저는 미국주식 계좌에서는 S&P500 지수 ETF 를 가지고 있진 않습니다. 개인연금 및 IRP 계좌에서 S&P500 지수 ETF 를 매수하고 있기 때문에 지나친 편중을 피하기 위해서죠. 저같은 경우가 아니라면, 또는 미국 주식 투자를 처음 시작하신다면 일단은 S&P500 지수 ETF 중 하나를 골라 조금씩이라도 사 모아가면서 투자 공부를 계속 하는 것은 어떨까요?